قالت دولة الإمارات العربية المتحدة إنها تطلب الآن من وكلاء العقارات والوسطاء وشركات المحاماة إبلاغ وحدة الاستخبارات المالية بالمعاملات العقارية التي تُستخدم فيها العملة الافتراضية كوسيلة للدفع. وبالمثل، يجب أيضًا الإبلاغ عن مشتريات أو مبيعات العقارات حيث “يتم اشتقاق الأموال المستخدمة في المعاملة من أصل افتراضي”.
يجب تسجيل مستندات التعريف الخاصة بأطراف الصفقة
قالت حكومة الإمارات العربية المتحدة إنها تقدم متطلبات جديدة لإعداد التقارير للمعاملات العقارية حيث يتم استخدام العملة الافتراضية كوسيلة للدفع. مع إدخال متطلبات الإبلاغ الجديدة هذه، تعرض دولة الإمارات “نهجها المستدام والمتطور في الحرب العالمية ضد غسيل الأموال وتمويل الإرهاب”.
وفقًا لتقرير نشرته وكالة أنباء الإمارات (وأم)، جاء قرار تغيير متطلبات إعداد التقارير في أعقاب العديد من الاجتماعات والمناقشات التي عقدتها وزارات الاقتصاد والعدل ووحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة. تركزت المناقشات على كيفية قيام وكلاء العقارات والوسطاء وشركات المحاماة بتقديم تقارير عن شراء العقارات أو بيعها إلى وحدة الاستخبارات المالية.
كجزء من متطلبات إعداد التقارير الجديدة، يجب على وكلاء العقارات الإبلاغ عن جميع المعاملات النقدية حيث “تعادلت المدفوعات النقدية الفردية أو المتعددة أو تزيد عن 55000 درهم إماراتي [14974 دولارًا]” إلى وحدة الاستخبارات المالية. عندما يتعلق الأمر بالعملة الرقمية، يتعين على الوكلاء والوسطاء إبلاغ وحدة الاستخبارات المالية عندما تتضمن المدفوعات استخدام أصل افتراضي. يجب أن يتم الشيء نفسه أيضًا عندما “تُستمد الأموال المستخدمة في المعاملة من أصل افتراضي”.
وفقًا لتقرير وكالة أنباء الإمارات (WAM)، فإن آلية الإبلاغ الجديدة الآن “تتطلب من وكلاء العقارات والوسطاء وشركات المحاماة الحصول على وتسجيل مستندات الهوية الخاصة بأطراف المعاملة السارية، من بين المستندات الأخرى ذات الصلة المتعلقة بالمعاملة”. وأضاف التقرير أن القواعد ستطبق “على كل من الأفراد والشركات التي هي أطراف في المعاملات العقارية المذكورة أعلاه”.
متطلبات إعداد التقارير لضمان الاستقرار الاقتصادي والمالي
في غضون ذلك، نقل التقرير عن وزير الاقتصاد الإماراتي، عبد الله بن طوق المري، إشادته باعتماد متطلبات إعداد التقارير الجديدة، والتي ظَاهِرِيًّا لا تضمن الاستقرار الاقتصادي والمالي فحسب، بل تحارب الممارسات الخاطئة من قبل الشركات. من جانبه، اقترح وزير العدل عبد الله سلطان بن عواد النعيمي إدخال متطلبات جديدة لإعداد التقارير تثبت أن الحكومة والقطاع الخاص يعملان معا. هو قال:
يعد إدخال قواعد الإبلاغ عن معاملات معينة في قطاع العقارات مثالًا آخر على كيفية تنسيق دولة الإمارات العربية المتحدة عبر الحكومة ومع القطاع الخاص لتعزيز الإطار الوطني لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
وقال رئيس وحدة الاستخبارات المالية، على فيصل باعلوي، أن المتطلبات الجديدة ستساعد في “تحسين جودة المعلومات المالية المتاحة لوحدة الاستخبارات المالية”. وأضاف باعلوي أن المتطلبات ستساعد وحدة الاستخبارات المالية على تتبع التحويلات المشبوهة للأموال أو الاستثمارات.