كيف يتم الاستفادة من الشفافية
تعمل الشفافية الجذرية لمعاملات التشفير على تعزيز صناعة كاملة من تحليل blockchain. تستخدم شركات مثل Chainalysis و Elliptic تقنيات متقدمة في علوم البيانات لتوفير أدوات مخصصة للعملاء الذين تتراوح من الحكومات إلى صناديق التحوط بأدوات إما لضمان امتثال معاملاتهم الخاصة للقواعد المتعلقة بحركة الأموال، أو لتتبع أولئك الذين ينقلون الأموال بشكل غير قانوني أو بقصد غير قانوني.
تقسم هذه الخدمات الرأي بين مجتمع التشفير. إن القدرة على تتبع المعاملات والارتباط بهوية حقيقية في الوقت الذي تصل فيه الأموال إلى كيان خاضع للتنظيم – مثل التبادل – هي أداة قوية لمكافحة الجريمة.
كانت هذه هي بالضبط الطريقة التي تم بها القبض على مرتكبي عملية احتيال Twitter/bitcoin التي حظيت بتغطية إعلامية جيدة (يوليو 2020) في غضون أسبوعين.
على الرغم من الاعتراف بأن قراصنة تويتر كانوا هواة نسبيًا، إلا أن الوكالات الحكومية تستخدم تماثل blockchain لتتبع الأموال الإجرامية التي تتراوح من الإرهاب إلى الاتجار بالبشر، وفي إغلاق أسواق الشبكة المظلمة.
بالمقارنة، يمكن أن يكون العمل داخل النظام المالي التقليدي أكثر صعوبة نظرًا لمستويات الإذن المطلوبة عمومًا للوصول إلى الحقيقة. هذا هو السبب في أن تسريبات البيانات مثل أوراق بنما (2016) أو FinCEN (2020) مثيرة للجدل للغاية، لأنها تتألق كثيرًا في العالم الخفي للتمويل الخارجي.
على الجانب الآخر من العملة، هناك أولئك الذين يشعرون بقوة أن الشفافية لا ينبغي أن تكون على حساب الخصوصية. مثلما تقوم الشركات بتسليح استكشاف الكتل، يقاوم الليبراليون ما يسمى بعملات الخصوصية – مثل Monero و Zcash – المصممة للتعتيم على المعلومات ؛ محافظ الخصوصية وخدمات الخلط/الهبوط المصممة لكسر سلسلة تتبع الأموال واستخدام التبادلات اللامركزية حيث لا تكون المعلومات الشخصية (KYC) مطلوبة، مما يعني أنه لا يمكن ربط المعاملات بالأفراد.
بغض النظر عن جانب الحجة التي تفضلها، يبدو من الواضح أن العملات المشفرة تقدم نظامًا نقديًا يصعب الغش فيه، وأكثر وضوحًا لفهمه، وأقل خطورة بشكل موثوق.
من خلال الالتزام بالشفافية الجذرية، تعد العملات المشفرة طريقة جديدة لتقديم التمويل للقرن الحادي والعشرين. ستستمر المعركة من أجل الخصوصية، لكن فهم كيفية استكشاف صفقة البيتكوين ومنطق تدفق القيمة وراءها يضع هذه الأسئلة الأكبر بكثير في السياق.
بعد ذلك سننظر في كيفية وأين ننفق العملة المشفرة.